Vụ lừa đảo BBI Mall do Hồ Quốc Anh cầm đầu vừa bị cơ quan tố tụng Hà Nội phanh phui với hàng chục tỷ đồng chiếm đoạt, hàng trăm nghìn tài khoản tham gia và mô hình đa cấp tinh vi núp bóng ứng dụng tích điểm. Đây được xem là một trong những vụ việc điển hình về chiêu “lùa gà” thời công nghệ số, gây thiệt hại nặng nề cho nhiều nhà đầu tư.
- Bé trai 14 tuổi nguy kịch sau khi bị lợn cắn do chủ quan điều trị
- Người có phẩm đức cao thượng sẽ không tự khoe khoang về bản thân
- Vụ án mạng ven Quốc lộ 1 làm một thanh niên tử vong
Ứng dụng tích điểm hoàn tiền bị biến tướng thành công cụ chiếm đoạt
Theo cáo trạng, Hồ Quốc Anh (SN 1990, Hà Nội), Chủ tịch HĐQT Công ty BBI Việt Nam, là người sáng lập và điều hành ứng dụng BBI Mall. Ứng dụng này được quảng cáo là nền tảng thương mại điện tử giúp người dùng mua sắm, tích điểm và hoàn tiền lên tới 100%.
Tuy nhiên, cơ quan chức năng xác định BBI Mall không có giấy phép hoạt động thương mại điện tử, càng không được cấp phép kinh doanh đa cấp. Các giao dịch trên ứng dụng đều là giao dịch “ảo”, không có hàng hóa thực tế. Người dùng chỉ thấy điểm thưởng tăng ảo trong tài khoản để tin rằng mình đang sinh lời.
Mồi nhử được nhóm bị can đưa ra gồm lợi nhuận lên tới 180%/năm (khoảng 0,05%/ngày), cơ chế đổi điểm sang tiền mặt và chính sách “mua càng nhiều – hoàn tiền càng lớn”. Chính những cam kết phi thực tế này đã khiến hàng nghìn người xuống tiền.
Chiêu “lùa gà”: lấy tiền người sau trả cho người trước
Theo điều tra, nhóm của Hồ Quốc Anh phối hợp với Thân Văn Thoại (SN 1984, Tổng giám đốc Công ty BBA Toàn Cầu) để vận hành mô hình kim tự tháp: lấy tiền nhà đầu tư mới trả cho người cũ nhằm tạo lòng tin.Người tham gia ban đầu rút được tiền thật, khiến họ tiếp tục đầu tư lớn hơn và kéo thêm nhiều người khác.
Khi quy mô phình to, hệ thống bất ngờ khóa tính năng đổi điểm sang tiền mặt từ tháng 4/2020, khiến hàng loạt tài khoản “đứng hình”.Cơ quan tố tụng xác định có 42 nạn nhân, số tiền bị chiếm đoạt qua BBI Mall hơn 29 tỷ đồng. Nhiều người mất trắng khi không thể rút vốn đã đầu tư.
Từ năm 2019, không dừng lại ở ứng dụng tích điểm, Hồ Quốc Anh cùng đồng phạm phát hành đồng tiền ảo CBP (CashBack Pro) và tự lập sàn giao dịch. Mô hình này tiếp tục dựa trên hình thức mua – giữ – staking – nhận thưởng để dụ dỗ nhà đầu tư.CBP thu hút tới 185.672 tài khoản đăng ký, trong đó hơn 5.200 người thật.
Tổng giá trị dòng tiền đổ vào hệ thống tương đương 5,6 triệu USDT (khoảng 130 tỷ đồng). Cơ quan điều tra xác định 33 người là bị hại trực tiếp với thiệt hại hơn 45 tỷ đồng.Sau khi chiếm đoạt tiền, các bị can sử dụng khoản tiền này để mua bán bất động sản, chuyển đổi tài sản… nhằm hợp thức hóa nguồn gốc, cấu thành hành vi rửa tiền.
Hồi chuông cảnh báo về mô hình đầu tư “siêu lợi nhuận”
Vụ việc BBI Mall không phải là hiếm tại Việt Nam trong bối cảnh nhiều mô hình đầu tư ảo, hoàn tiền, tích điểm và tiền điện tử nở rộ. Điểm chung của các mô hình lừa đảo này là:
- cam kết lợi nhuận cao bất thường
- kêu gọi đầu tư thông qua tài khoản online
- không có giấy phép kinh doanh đa cấp hoặc đầu tư tài chính
- vận hành theo kiểu đa cấp – ponzi
Các chuyên gia cảnh báo: chỉ cần thấy lợi nhuận vượt xa ngân hàng, không có sản phẩm thật hoặc không minh bạch pháp lý thì khả năng đó là lừa đảo là cực cao.Người dân cần kiểm tra giấy phép, truy xuất thông tin doanh nghiệp, đánh giá độ tin cậy trước khi đầu tư, đặc biệt trong bối cảnh các ứng dụng ảo ngày càng tinh vi.
Theo: Vietnamnet
