Nghị định 340/2025/NĐ-CP quy định xử phạt mua bán ngoại tệ trái phép ngoài hệ thống ngân hàng với mức phạt cao nhất đến 100 triệu đồng, kèm tịch thu tang vật vi phạm. Quy định này hướng tới việc siết chặt hoạt động giao dịch ngoại tệ “chợ đen” và bảo đảm kỷ cương trong lĩnh vực tiền tệ – ngân hàng.
- Khởi tố Giám đốc Công ty Ngọc Việt trong vụ show “Về đây bốn cánh chim trời”
- Trúng vé số độc đắc ngay ngày cưới, cô dâu Vĩnh Long khiến mạng xã hội xôn xao
- Bỏ giấc mơ mua nhà Hà Nội, cô gái về quê làm nhà cấp 4 sống thảnh thơi
Siết chặt hành vi giao dịch ngoại tệ trái phép
Theo Nghị định 340, các cá nhân thực hiện hành vi mua bán ngoại tệ không đúng quy định, bao gồm giao dịch trực tiếp giữa cá nhân với nhau hoặc với tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, sẽ bị xử phạt theo mức tăng dần dựa trên giá trị giao dịch. Quy định cũng áp dụng đối với hành vi thanh toán hàng hóa và dịch vụ bằng ngoại tệ trái quy định.
Mức xử phạt được chia theo các nhóm giá trị giao dịch. Với giao dịch dưới 1.000 USD, người vi phạm bị cảnh cáo. Các giao dịch từ 1.000 đến dưới 10.000 USD bị phạt tiền từ 10 đến 20 triệu đồng, kể cả trường hợp tái phạm nhiều lần với giá trị nhỏ. Giao dịch từ 10.000 đến dưới 100.000 USD bị phạt từ 20 đến 30 triệu đồng, bao gồm cả hành vi thanh toán bằng ngoại tệ sai quy định trong cùng khung giá trị.
Ở mức từ 100.000 USD trở lên, người vi phạm có thể bị phạt từ 80 đến 100 triệu đồng. Đây là khung xử phạt cao nhất và đi kèm các biện pháp bổ sung. Nghị định quy định việc tịch thu tang vật trong nhiều trường hợp, đặc biệt là từ nhóm vi phạm có giá trị giao dịch lớn. Tang vật bao gồm ngoại tệ hoặc tiền đồng liên quan đến hành vi vi phạm.
Mục tiêu quản lý thị trường và lưu ý đối với người dân
Quy định mới nhằm hạn chế tình trạng giao dịch ngoại tệ ngoài hệ thống ngân hàng, ngăn chặn hoạt động “chợ đen” và tăng cường tính minh bạch của thị trường ngoại hối. Mức phạt cao cùng biện pháp tịch thu tang vật được kỳ vọng góp phần nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật, giảm rủi ro cho người dân và doanh nghiệp.
Cơ quan quản lý khuyến cáo người dân nên thực hiện giao dịch ngoại tệ thông qua ngân hàng hoặc các tổ chức được cấp phép. Việc thanh toán bằng ngoại tệ trong đời sống kinh tế cần tuân thủ đúng quy định để tránh bị xử phạt. Khi Nghị định chính thức có hiệu lực, việc vi phạm có thể dẫn đến mất toàn bộ số tiền liên quan đến giao dịch trái phép.
Việc tìm hiểu quy định và nắm rõ chế tài là cần thiết để chủ động phòng tránh rủi ro pháp lý, đồng thời góp phần xây dựng môi trường tài chính an toàn và minh bạch.
Theo: Dân trí
