Lợi dụng vị trí công tác và sự thiếu hiểu biết của khách hàng, một nhân viên ngân hàng tại Sơn La đã dựng lên kịch bản lừa đảo tinh vi, ký khống hồ sơ vay vốn rồi chiếm đoạt 600 triệu đồng. Vụ việc đang được cơ quan công an tiếp tục điều tra, mở rộng.
- Quán sinh tố ở TPHCM phát nổ rồi bốc cháy, chủ quán tử vong
- Thầy giáo ở Hà Tĩnh bị đình chỉ công tác sau tố cáo sàm sỡ nữ sinh lớp 8
- Bí quyết dùng lá tía tô và sả để hỗ trợ thải độc gan, thận hiệu quả
Lợi dụng chức vụ để thao túng hồ sơ vay vốn
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Sơn La đã ra quyết định khởi tố, bắt tạm giam đối với Lò Minh Phương (sinh năm 1991, trú tại phường Chiềng Cơi, tỉnh Sơn La), nguyên là nhân viên quan hệ khách hàng cá nhân tại một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn.
Theo kết quả điều tra ban đầu, trong quá trình làm việc, Phương đã lợi dụng vị trí công tác, nắm rõ quy trình nghiệp vụ tín dụng để tiếp cận những khách hàng có nhu cầu vay vốn nhưng hạn chế về hiểu biết pháp lý và thủ tục ngân hàng. Đây chính là kẽ hở để đối tượng thực hiện hành vi phạm pháp.
Với vai trò là người trực tiếp hướng dẫn hồ sơ vay, Phương yêu cầu khách hàng ký trước vào nhiều loại giấy tờ mà không giải thích rõ nội dung. Các giấy tờ này sau đó được Phương tự ý hoàn thiện hồ sơ vay vốn theo hướng có lợi cho mình.
Khởi tố hình sự, mở rộng điều tra vụ án
Sau khi khoản vay được ngân hàng giải ngân, số tiền không được chuyển vào tài khoản của khách hàng như quy định mà được đưa vào các tài khoản do Phương kiểm soát. Bằng thủ đoạn này, đối tượng đã chiếm đoạt tổng cộng khoảng 600 triệu đồng và sử dụng vào mục đích cá nhân.
Hành vi của Lò Minh Phương bị xác định có dấu hiệu phạm tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định tại khoản 4, Điều 174 Bộ luật Hình sự. Các quyết định tố tụng đã được Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Sơn La phê chuẩn theo đúng quy định pháp luật.
Hiện vụ án đang được Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Sơn La tiếp tục làm rõ, đồng thời kêu gọi những cá nhân từng là nạn nhân của đối tượng sớm liên hệ với cơ quan chức năng để phối hợp cung cấp thông tin, bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình.
Theo: Tiền Phong
