Chuyển khoản nhầm số tiền lớn đang trở thành rủi ro không hiếm gặp trong đời sống hiện đại. Từ thực tế nhiều vụ việc kéo dài, khó thu hồi tài sản, các luật sư cho rằng cần sớm áp dụng đồng bộ các giải pháp pháp lý để bảo vệ quyền lợi chính đáng của người chuyển tiền nhầm, đồng thời làm rõ trách nhiệm của các bên liên quan.
- Cú lừa ngoạn mục” của tình báo Ukraine: Dàn dựng cái chết giả, lấy 500.000 USD tiền thưởng từ Nga
- Ô tô khách bốc cháy trên cao tốc Bắc – Nam
Quyền khởi kiện và cơ chế thu thập chứng cứ
Trong trường hợp chuyển tiền nhầm nhưng không được hoàn trả tự nguyện, người chuyển tiền có đầy đủ quyền khởi kiện ra tòa án để yêu cầu bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp của mình. Theo các luật sư, việc khởi kiện không chỉ nhằm đòi lại tài sản mà còn tạo cơ sở pháp lý để làm rõ trách nhiệm của người nhận tiền nhầm và các tổ chức có liên quan.
Một trong những khó khăn lớn nhất của người chuyển tiền nhầm là không nắm được đầy đủ thông tin về chủ tài khoản thụ hưởng. Khi vụ việc được đưa ra tòa, người khởi kiện có thể đề nghị tòa án hỗ trợ thu thập chứng cứ, yêu cầu cung cấp thông tin tài khoản, lịch sử giao dịch và các dữ liệu cần thiết để phục vụ quá trình giải quyết vụ án.
Cơ chế này giúp hạn chế tình trạng người chuyển tiền rơi vào thế bị động, tự xoay xở trong khi thiếu công cụ pháp lý. Nếu được áp dụng kịp thời, việc thu thập chứng cứ thông qua tòa án có thể rút ngắn đáng kể thời gian xử lý và tăng khả năng sớm thu hồi số tiền đã chuyển nhầm.
Trách nhiệm của ngân hàng và người thụ hưởng
Luật sư cho rằng, khi phát sinh giao dịch chuyển nhầm, ngân hàng đóng vai trò rất quan trọng trong việc phối hợp xử lý. Ngân hàng cần có trách nhiệm tạm thời phong tỏa khoản tiền liên quan ngay khi nhận được thông báo, tránh phát sinh các giao dịch tiếp theo gây khó khăn cho việc hoàn trả.
Đối với người thụ hưởng, pháp luật xác định rõ nghĩa vụ hoàn trả tài sản không có căn cứ pháp luật. Việc cố tình không trả lại hoặc sử dụng số tiền chuyển nhầm có thể dẫn đến tranh chấp dân sự, thậm chí phát sinh trách nhiệm pháp lý khác tùy theo tính chất, mức độ vi phạm.
Từ thực tiễn nhiều vụ việc kéo dài nhiều năm, các luật sư kiến nghị cần hoàn thiện quy trình phối hợp giữa ngân hàng, cơ quan chức năng và tòa án. Khi các bên cùng hành động kịp thời, minh bạch và đúng pháp luật, quyền lợi của người chuyển tiền nhầm sẽ được bảo đảm tốt hơn, hạn chế những hệ lụy không đáng có cho cả cá nhân và xã hội.
Theo: Pháp luật
