Công an TP.HCM khởi tố ba bị can điều hành đường dây cho vay lãi nặng qua hụi online với lãi suất tới 365%/năm nhằm trục lợi bất chính số tiền hàng tỉ đồng.
- Thanh Hóa: Phát hiện 14 tấn bì heo không rõ nguồn gốc tại hai kho hàng
- Bắt giữ “siêu đạo chích” thực hiện 12 vụ trộm vàng tại Ninh Bình
- Truy tìm nghi phạm đã chém 4 người hàng xóm ở Hưng Yên
Thủ đoạn dẫn dụ hụi viên sập bẫy cho vay lãi nặng
Cơ quan cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã ra quyết định khởi tố và bắt tạm giam ba đối tượng. Các bị can gồm Nguyễn Thị Uyên Phương, Trần Thị Thùy Trang và Nguyễn Thị Hạnh. Nhóm này chuyên tổ chức các dây hụi online thông qua ứng dụng trò chuyện Zalo. Họ lôi kéo người tham gia từ nhiều tỉnh thành khác nhau vào các nhóm hụi ngày hoặc tuần. Mỗi dây hụi thường có từ 10 đến 15 thành viên cùng góp vốn. Số tiền góp của mỗi hụi viên dao động từ 600.000 đồng đến 100 triệu đồng. Việc quản lý hụi hoàn toàn thực hiện trên không gian mạng xã hội.
Hoạt động biến tướng bắt đầu khi các hụi viên gặp khó khăn về tài chính. Những người tổ chức sẽ chủ động gợi ý cho thành viên vay tiền để đóng “hụi chết”. Đây là cái bẫy tinh vi khiến nhiều người rơi vào vòng xoáy nợ nần. Từ việc tham gia góp vốn, nạn nhân trở thành con nợ của đường dây này. Các đối tượng áp dụng mức lãi suất “cắt cổ” lên tới 1%/ngày. Con số này tương đương với mức 365%/năm, vượt xa quy định của pháp luật. Hành vi cho vay lãi nặng này diễn ra liên tục trong thời gian dài.
Nhiều nạn nhân đã bị các đối tượng dẫn dắt và gợi ý vay tiền nhiều lần. Điển hình là trường hợp bà T. trú tại phường Tây Thạnh, quận Tân Phú. Bà T. đã thực hiện vay tiền từ các đối tượng này hàng chục lần khác nhau. Tổng số tiền thu lợi bất chính từ riêng bà T. đã lên đến hàng tỉ đồng. Các bị can đã lợi dụng sự thiếu hiểu biết của người dân để trục lợi. Công an TP.HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ toàn bộ vụ việc. Mọi hành vi vi phạm sẽ bị xử lý nghiêm minh theo đúng pháp luật.
Hậu quả nghiêm trọng và khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Kết quả điều tra bước đầu cho thấy quy mô hoạt động của nhóm này rất lớn. Bị can Trần Thị Thùy Trang đã cho bà T. vay tổng cộng 13 lần. Qua đó, Trang thu lợi bất chính số tiền khoảng 436 triệu đồng từ nạn nhân. Nguyễn Thị Hạnh cũng cho bà T. vay 7 lần với số tiền lãi gần 900 triệu. Nguyễn Thị Uyên Phương thực hiện 11 lần vay, thu lợi hơn 138 triệu đồng. Không chỉ bà T. Phương còn cho một người tại Huế vay 37 lần. Tổng số tiền chiếm đoạt từ các nạn nhân lên đến con số hàng tỉ đồng.
Hành vi của các bị can có dấu hiệu phạm tội rất rõ ràng. Theo đó, tội danh được xác định là cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Tội này được quy định cụ thể tại Điều 201 của Bộ luật Hình sự. Các đối tượng đã sử dụng công nghệ cao để che giấu hoạt động phạm pháp. Việc tổ chức hụi online biến tướng gây ảnh hưởng xấu đến an ninh trật tự. Nhiều gia đình lâm vào cảnh nợ nần chồng chất vì lãi suất quá cao. Đây là lời cảnh tỉnh cho những ai tham gia tín dụng đen.
Công an TP.HCM khuyến cáo người dân cần hết sức thận trọng khi chơi hụi. Tuyệt đối không vay tiền từ các cá nhân hay hội nhóm trên mạng. Những thông tin quảng cáo vay tiền nhanh thường ẩn chứa nhiều rủi ro lớn. Người dân nên tìm đến các tổ chức tín dụng uy tín khi cần vốn. Nếu phát hiện các dấu hiệu vi phạm, hãy báo ngay cho cơ quan công an. Việc bảo vệ quyền lợi bản thân bắt đầu từ sự tỉnh táo và cảnh giác. Cơ quan chức năng cam kết xử lý nghiêm các tổ chức hụi biến tướng.
Theo: Báo Tuổi Trẻ
