Chuyển nhầm gần 500 triệu đồng ở Quảng Trị đang thu hút sự quan tâm lớn khi người nhận không hợp tác trả lại. Luật sư chỉ ra hai tình huống pháp lý có thể xảy ra, bao gồm trách nhiệm dân sự hoặc hình sự tùy hành vi sử dụng tiền của người nhận.
- Bé 8 tuổi nguy kịch sau tai nạn, cha mẹ kiệt sức níu giữ sự sống cho con
- Vì sao Biển Đông nhiều bão nhất trong 30 năm qua: Biển Ấm, MJO Và IOD Kết Hợp
- Hé lộ vụ chi tiền xin giấy phép
Diễn biến vụ việc chuyển nhầm gần 500 triệu đồng
Vụ việc xảy ra tại huyện Hướng Hóa (Quảng Trị) khi chị Nguyễn Thị Thu Thủy thực hiện giao dịch chuyển tiền qua điện thoại thì hệ thống báo lỗi, nhưng số tiền 499.999.999 đồng đã được chuyển vào tài khoản của ông Nguyễn Thế L. Sau khi phát hiện, chị Thủy kiểm tra sao kê và xác định giao dịch thành công nhưng chuyển nhầm người.
Chị Thủy đã nhiều lần gọi điện, nhắn tin và trực tiếp đến gặp ông L. để đề nghị hoàn trả số tiền. Tuy nhiên, ông L. bị cho là né tránh, chặn liên lạc và không đưa ra phản hồi tích cực. Không thể tự lấy lại tiền, chị Thủy đã gửi đơn trình báo đến công an.
Công an phường Quảng Trị sau đó tiếp nhận vụ việc, phối hợp Viện kiểm sát tống đạt văn bản tố tụng đến ông L. và vận động gia đình hợp tác. Dù vậy, người nhận tiền vẫn chưa có động thái trả lại, gây bức xúc dư luận và đặt ra nhiều vấn đề pháp lý.
Hai tình huống pháp lý theo nhận định của luật sư
Luật sư Mai Quốc Việt (Đoàn Luật sư TP Đà Nẵng) nhận định vụ việc này có thể được xử lý theo hai hướng khác nhau, tùy thuộc vào hành vi của người nhận số tiền chuyển nhầm.
Trường hợp thứ nhất – xử lý dân sự:
Nếu ông L. chưa sử dụng số tiền hoặc muốn chờ cơ quan chức năng xác minh nguồn gốc tài sản, đây có thể là quan hệ dân sự. Khi đó, người chuyển nhầm có quyền khởi kiện để yêu cầu hoàn trả theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 về nghĩa vụ hoàn trả trong trường hợp chiếm hữu, sử dụng tài sản không có căn cứ pháp luật.
Trường hợp thứ hai – có dấu hiệu hình sự:
Nếu ông L. cố tình sử dụng, rút hoặc tiêu tiền dù đã được thông báo, bị yêu cầu trả lại hoặc biết rõ đây là tài sản bị chuyển nhầm, hành vi này có thể bị xem xét theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 về tội chiếm giữ trái phép tài sản.
Luật sư cũng nhấn mạnh ngân hàng không thể tự ý phong tỏa tài khoản của người nhận chỉ dựa trên yêu cầu từ phía người chuyển nhầm. Việc phong tỏa chỉ được thực hiện khi có văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định tại Nghị định 52/2024/NĐ-CP.
Cơ quan chức năng vào cuộc và khả năng khởi tố
Từ đơn tố giác của chị Thủy, công an đã nhiều lần mời và làm việc với ông L., đồng thời vận động gia đình sớm trả lại số tiền. Nếu ông L. tiếp tục không hợp tác và có dấu hiệu sử dụng số tiền, cơ quan điều tra có thể tiến hành khởi tố vụ án, khởi tố bị can.
Vụ việc cũng làm nổi bật các rủi ro trong giao dịch ngân hàng, khi người chuyển nhầm phải đối mặt với khó khăn nếu người nhận không có thiện chí trả lại, còn ngân hàng lại không đủ thẩm quyền can thiệp trước khi có quyết định tố tụng.
Vụ việc là lời cảnh báo đối với người dân khi giao dịch các khoản tiền lớn qua điện thoại hoặc Internet banking. Việc kiểm tra lại số tài khoản, tên người nhận trước khi nhấn xác nhận là vô cùng quan trọng.
Đối với người nhận tiền chuyển nhầm, việc giữ im lặng hoặc không trả lại có thể khiến họ đối mặt với trách nhiệm pháp lý nghiêm trọng. Theo quy định, dù vô tình nhận được tiền lạ, người nhận vẫn phải liên hệ ngân hàng hoặc báo cơ quan chức năng để tránh rủi ro hình sự.
Theo: Người Lao Động
