Ngân hàng bị lừa hơn 300 tỷ đồng trong một vụ lừa đảo có tổ chức với thủ đoạn lập hồ sơ vay vốn khống, sử dụng doanh nghiệp “ma” và hóa đơn không có giao dịch thực, gây chấn động lĩnh vực tín dụng.
- Lãi suất ngân hàng giáp Tết Bính Ngọ tăng mạnh, người gửi tiền đón cơ hội sinh lời hiếm có
- Vé máy bay sau Tết “nhảy múa”: Khách ngậm ngùi nhìn ví tiền “bốc hơi”
- Ông Trump cảnh báo chặn khánh thành cầu nối Mỹ – Canada
Lập doanh nghiệp “ma”, dựng hồ sơ vay vốn quy mô lớn
Theo kết quả điều tra, các đối tượng đã thành lập nhiều doanh nghiệp do các cá nhân khác nhau đứng tên pháp luật, nhưng thực chất không có hoạt động sản xuất, kinh doanh thực tế. Những doanh nghiệp này được sử dụng như “bình phong” để tiếp cận nguồn vốn ngân hàng.
Nhóm đối tượng lập hàng loạt hợp đồng mua bán hàng hóa, hợp đồng kinh tế và hóa đơn giá trị gia tăng không có giao dịch thật. Toàn bộ hồ sơ được xây dựng bài bản, có đầy đủ chữ ký, con dấu nhằm tạo niềm tin với ngân hàng trong quá trình thẩm định và giải ngân. Với thủ đoạn này, ngân hàng đã giải ngân nhiều khoản vay lớn cho các doanh nghiệp nói trên mà không phát hiện ra bản chất gian dối phía sau hồ sơ tín dụng.
Vai trò của từng nhóm trong đường dây lừa đảo
Cơ quan điều tra xác định đây là vụ lừa đảo có sự phân công vai trò rõ ràng. Một nhóm giữ vai trò chủ mưu, điều hành toàn bộ hoạt động, trực tiếp chỉ đạo việc lập hồ sơ vay vốn và luân chuyển tiền.
Nhóm khác đứng tên giám đốc các doanh nghiệp, thực hiện việc ký kết hợp đồng, hồ sơ tín dụng và hóa đơn khống để làm cơ sở giải ngân. Bên cạnh đó, các kế toán tham gia lập chứng từ, thực hiện rút và chuyển tiền sau khi ngân hàng giải ngân, dù biết rõ không có giao dịch kinh tế thực tế nào phát sinh. Sau khi tiền được giải ngân, các đối tượng nhanh chóng rút hoặc chuyển tiền qua nhiều tài khoản khác nhau nhằm che giấu dòng tiền và chiếm đoạt.
Hơn 300 tỷ đồng bị chiếm đoạt, tiếp tục mở rộng điều tra
Tổng số tiền ngân hàng bị lừa lên tới hơn 300 tỷ đồng. Cơ quan công an đã khởi tố nhiều bị can về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, đồng thời nhận định đây không phải rủi ro tín dụng thông thường mà là hành vi phạm tội có tổ chức, được chuẩn bị kỹ lưỡng từ đầu.
Hiện vụ án đang tiếp tục được mở rộng điều tra, tập trung làm rõ trách nhiệm của các cá nhân liên quan, truy tìm dòng tiền, kê biên và thu hồi tài sản bị chiếm đoạt nhằm đảm bảo xử lý nghiêm minh theo quy định pháp luật.
Theo: VietTimes
