Ngày 05/5 Công an thành phố Đà Nẵng bắt tạm giam Hồ Thị Xuân Lài về hành vi lừa đảo đáo hạn ngân hàng để chiếm đoạt 1,5 tỷ đồng của người quen tại địa phương.
- Tàu cao tốc Thăng Long tăng chuyến và giảm giá vé đi Côn Đảo
- Phó giám đốc bệnh viện phổi Hà Nội bị cáo buộc bán bệnh án giả
- Petrolimex lỗ hơn 660 tỷ đồng vì biến động giá dầu thế giới
Thủ đoạn lừa đảo đáo hạn ngân hàng tinh vi
Theo hồ sơ từ phía cơ quan điều tra tại thành phố Đà Nẵng cung cấp cho báo chí. Đối tượng Hồ Thị Xuân Lài sinh năm 1996 bắt đầu tiếp cận bà H từ thời điểm tháng 4 năm 2022. Hai người vốn đã có mối quan hệ quen biết khá thân thiết từ trước đó trong cuộc sống thường ngày. Lài chủ động đề nghị bà H cho vay tiền để thực hiện các dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách. Thời gian đầu đối tượng luôn thực hiện đúng các cam kết về tiền lãi cũng như tiền gốc. Việc này giúp Lài nhanh chóng lấy được lòng tin tuyệt đối từ phía bị hại trong các giao dịch.
Bà H hiện đang cư trú tại xã Núi Thành thuộc địa phận thành phố Đà Nẵng. Bà đã thực hiện rất nhiều lần việc chuyển tiền cho đối tượng Lài để làm dịch vụ. Các giao dịch này diễn ra vô cùng thuận lợi và suôn sẻ trong suốt một thời gian dài. Đối tượng luôn thể hiện bản thân là một người làm ăn có uy tín và rất sòng phẳng. Điều này khiến cho nạn nhân không hề mảy may nghi ngờ về ý định thật sự của Hồ Thị Xuân Lài. Lài đã âm thầm chuẩn bị một kế hoạch vô cùng chi tiết để thực hiện vụ lừa đảo lớn. Các bước tạo dựng niềm tin ban đầu được thực hiện một cách rất bài bản và khéo léo.
Phía cơ quan chức năng xác định đây là một thủ đoạn đánh vào tâm lý tin tưởng của nạn nhân. Lài đã sử dụng nguồn tiền vay của lần sau để chi trả cho các khoản vay của lần trước. Cách thức vận hành này tạo ra một vẻ ngoài hào nhoáng của hoạt động kinh doanh rất hiệu quả. Tuy nhiên trên thực tế thì đối tượng đang lún sâu vào các khoản nợ cá nhân không lối thoát. Sự chuẩn bị kỹ lưỡng này chính là tiền đề then chốt cho hành vi chiếm đoạt tài sản sau đó. Đây được coi là một bài học cảnh giác sâu sắc cho rất nhiều người dân hiện nay. Mọi người cần cẩn trọng khi tham gia vào các giao dịch tài chính mang tính chất cá nhân.
Hành vi chiếm đoạt tài sản và lệnh bắt tạm giam
Đến ngày 12 tháng 9 năm 2022 đối tượng Hồ Thị Xuân Lài bắt đầu thực hiện hành vi phạm tội. Lài đã chủ động đưa ra các thông tin gian dối về một khách hàng đang cần đáo hạn. Đối tượng khẳng định khách hàng này đang cần gấp số tiền 1,5 tỷ đồng để giải quyết hồ sơ. Lài đề nghị bà H hỗ trợ chuyển tiền để thực hiện giao dịch này và hứa trả lãi cao. Do đã quá tin tưởng vào những lần giao dịch thành công trước đó nên bà H đồng ý. Nạn nhân đã thực hiện lệnh chuyển khoản số tiền lên tới hơn 1,1 tỷ đồng cho đối tượng. Toàn bộ các chứng từ giao dịch ngân hàng đều được bà H lưu giữ lại vô cùng cẩn thận.
Ngay sau khi nhận được tiền từ bà H thì đối tượng Lài đã không thực hiện đúng cam kết. Hồ Thị Xuân Lài không dùng số tiền này để làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng cho khách. Đối tượng đã bí mật dùng toàn bộ số tiền trên để chi trả cho các khoản nợ cá nhân. Khi đến kỳ hạn phải trả lại tiền thì bà H mới bắt đầu phát hiện mình bị lừa. Nạn nhân đã nhiều lần liên lạc và yêu cầu hoàn trả số tiền gốc nhưng không thành công. Lài liên tục tìm mọi lý do để né tránh cũng như khất nợ đối với phía nạn nhân. Sau khi nhận thấy các dấu hiệu tội phạm rõ ràng bà H đã trình báo lên công an.
Vào ngày 05 tháng 5 năm 2026 Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra đã chính thức vào cuộc. Công an thành phố Đà Nẵng đã thi hành lệnh bắt tạm giam đối với đối tượng Hồ Thị Xuân Lài. Lài bị khởi tố về tội danh lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo các quy định của pháp luật. Hiện nay cơ quan chức năng đang tiếp tục củng cố các hồ sơ cần thiết để xử lý. Những bằng chứng thu thập được đã cho thấy rõ hành vi gian dối vô cùng tinh vi của Lài. Vụ án này chính là một hồi chuông cảnh báo về những rủi ro trong đầu tư tài chính. Người dân cần phải hết sức tỉnh táo trước những lời mời chào vay vốn hấp dẫn hiện nay.
Theo: Báo Dân trí
