Từ ngày 9/2/2026, hành vi mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán sẽ bị xử phạt rất nặng, mức cao nhất lên tới 250 triệu đồng, theo Nghị định 340/2025. Quy định mới nhằm siết chặt quản lý tài khoản ngân hàng, ngăn chặn các hành vi lừa đảo và vi phạm pháp luật tài chính.
- Bài học đắt giá khi lợi nhuận được đặt cao hơn sức khỏe cộng đồng
- Bí ẩn: Nhục thân nghìn năm tuổi của một hòa thượng Trung Quốc lưu lạc ở ngoạ
- Thôn Bát Quái huyền bí: Kiệt tác phong thủy khiến cả thế giới kinh ngạc
Quy định mới siết chặt hành vi mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng
Chính phủ đã ban hành Nghị định 340/2025 về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, có hiệu lực từ ngày 9/2/2026. Đây được xem là bước siết chặt mạnh tay đối với tình trạng mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang diễn biến phức tạp thời gian qua.
Theo nghị định này, các hành vi như mua bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán và thông tin tài khoản đều bị coi là vi phạm pháp luật nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự. So với quy định cũ, mức xử phạt lần này được nâng lên đáng kể, thể hiện quyết tâm của cơ quan quản lý trong việc bảo vệ an toàn hệ thống tài chính – ngân hàng.
Mức phạt tăng gấp nhiều lần, cao nhất lên tới 250 triệu đồng
Cụ thể, người vi phạm mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản sẽ bị phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng. Trường hợp vi phạm với từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt tăng lên 150 – 200 triệu đồng.
Đáng chú ý, hành vi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh bị xếp vào nhóm vi phạm nghiêm trọng nhất, với mức phạt từ 200 – 250 triệu đồng – cao nhất trong các khung xử phạt liên quan đến tài khoản ngân hàng.Ngoài tiền phạt, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ khoản lợi bất hợp pháp có được từ hành vi vi phạm vào ngân sách Nhà nước. Nếu tổ chức vi phạm, mức phạt có thể gấp đôi so với cá nhân
Cảnh báo rủi ro pháp lý khi cho mượn hoặc cho thuê tài khoản
Các chuyên gia tài chính cảnh báo, việc cho mượn hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng, dù chỉ “giúp người quen”, cũng tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Tài khoản có thể bị lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo, rửa tiền, tổ chức đánh bạc hoặc chiếm đoạt tài sản.
Khi tài khoản đứng tên cá nhân bị sử dụng cho các hoạt động phi pháp, chủ tài khoản vẫn có thể bị xử phạt hành chính, thậm chí liên đới trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm. Do đó, người dân cần tuyệt đối không tiếp tay cho hành vi mua bán, cho thuê tài khoản thanh toán dưới bất kỳ hình thức nào.
Theo: Kinh tế Sài Gòn
