Chiêu trò gạ tình mượn tài khoản ngân hàng đang lan rộng trên mạng xã hội, khiến nhiều người sập bẫy. Các đối tượng dùng tình cảm để tạo lòng tin, sau đó nhờ đứng tên nhận hoặc chuyển tiền, biến nạn nhân thành mắt xích trong các đường dây lừa đảo và rửa tiền tinh vi.
- Thực hư khoảnh khắc Erik cháy đôi cánh trong đêm nhạc 50.000 khán giả ở Hà Nội
- Xưởng giấy cháy ngùn ngụt trên đường Trần Thị Hè vào chiều tối ngày 9/3
- Nóng lên toàn cầu tăng nhanh đe dọa giới hạn nhiệt độ an toàn
Chiêu trò gạ tình mượn tài khoản ngân hàng đang lan rộng trên mạng xã hội
Thời gian gần đây, nhiều chuyên gia an ninh mạng cảnh báo về chiêu trò gạ tình mượn tài khoản ngân hàng đang gia tăng trên các nền tảng trực tuyến. Các đối tượng thường tạo hồ sơ cá nhân hào nhoáng trên Facebook, Tinder hoặc Zalo để tiếp cận và làm quen với nạn nhân. Chúng sử dụng những lời tán tỉnh ngọt ngào, xây dựng hình ảnh lịch thiệp nhằm tạo sự tin tưởng.
Sau một thời gian trò chuyện, các đối tượng thường đưa ra nhiều lý do khẩn cấp để mượn tài khoản ngân hàng. Chúng có thể nói rằng tài khoản đang gặp sự cố, cần nhận tiền từ người thân ở nước ngoài hoặc nhờ đứng tên nhận tiền đầu tư. Một số trường hợp còn nhờ chuyển tiền giúp trong thời gian ngắn để giải quyết công việc gấp. Vì tin tưởng mối quan hệ tình cảm, nhiều nạn nhân đã đồng ý cung cấp số tài khoản hoặc thông tin giao dịch.
Mục đích thực sự của những hành vi này là sử dụng tài khoản của nạn nhân làm trung gian cho các giao dịch bất hợp pháp. Những tài khoản này có thể được dùng để nhận tiền từ các vụ lừa đảo khác hoặc chuyển tiền ra nước ngoài nhằm xóa dấu vết. Điều này khiến chủ tài khoản vô tình trở thành một mắt xích trong hệ thống rửa tiền và lừa đảo xuyên quốc gia. Các chuyên gia cho rằng đây là thủ đoạn ngày càng tinh vi của tội phạm công nghệ cao trên môi trường mạng.
Nguy cơ pháp lý khi cho mượn tài khoản ngân hàng cho người lạ
Theo các chuyên gia an ninh mạng, việc cho mượn tài khoản ngân hàng cho người quen qua mạng tiềm ẩn nhiều rủi ro pháp lý nghiêm trọng. Trong nhiều trường hợp, tài khoản của nạn nhân bị sử dụng để nhận tiền lừa đảo hoặc thực hiện giao dịch rửa tiền. Khi cơ quan chức năng điều tra, chủ tài khoản có thể bị xác định là người liên quan trong đường dây phạm pháp. Điều này khiến nhiều người dù không trực tiếp lừa đảo vẫn phải đối mặt với hậu quả pháp lý nặng nề.
Các quy định mới trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng cũng siết chặt việc cho thuê hoặc cho mượn tài khoản thanh toán. Theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP, hành vi cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt hành chính lên tới hàng trăm triệu đồng. Ngoài ra, tài khoản có liên quan đến giao dịch bất hợp pháp còn có thể bị phong tỏa để phục vụ điều tra.
Các chuyên gia khuyến cáo người dân tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, mật khẩu hay mã OTP cho bất kỳ ai trên mạng. Khi nhận được đề nghị chuyển tiền hoặc nhận tiền hộ từ người quen qua mạng xã hội, người dùng cần kiểm tra kỹ thông tin và cảnh giác. Nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn, cần nhanh chóng liên hệ với ngân hàng để khóa tài khoản và trình báo cơ quan chức năng. Việc nâng cao nhận thức về an toàn tài chính là yếu tố quan trọng giúp người dân tránh trở thành nạn nhân của các chiêu trò lừa đảo.
Theo: Báo Dân trí
