Cựu Phó Giám đốc chi nhánh ngân hàng chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn – lợi dụng vị trí lãnh đạo tại ngân hàng, Vũ Thị Thu Nhung dựng lên hàng loạt kịch bản đầu tư “siêu lợi nhuận” để lừa đảo gần 100 người, chiếm đoạt số tiền lên tới hàng nghìn tỷ đồng và phải nhận mức án tù chung thân.
- Kinh tế Venezuela lao đao khi Mỹ bắt Tổng thống Maduro
- Nữ sinh Thanh Hóa Lê Thị Mai Trang trúng tuyển thạc sĩ Đại học Thanh Hoa
Dựng kịch bản đầu tư nội bộ ngân hàng để tạo lòng tin
Theo hồ sơ xét xử, từ năm 2014, Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977), khi đang giữ chức Phó Giám đốc Eximbank Chi nhánh Ba Đình, Hà Nội, đã lợi dụng uy tín cá nhân và chức vụ để đưa ra nhiều thông tin gian dối về các chương trình tài chính “đặc biệt” chỉ dành cho khách hàng ưu tiên hoặc lãnh đạo nội bộ ngân hàng.
Bị cáo giới thiệu các hình thức gửi tiền có kỳ hạn linh hoạt, gửi tiền giữ hộ, đầu tư trái phiếu ngân hàng với lãi suất cao bất thường, dao động từ 7,5% đến 32%/năm. Đồng thời, Nhung cam kết khách hàng được nhận thêm các khoản “chăm sóc khách hàng” có giá trị lớn, tạo tâm lý an tâm và tin tưởng tuyệt đối.
Để tăng độ thuyết phục, Nhung khẳng định các chương trình này được quản lý riêng trên hệ thống nội bộ, không công khai rộng rãi. Khách hàng được yêu cầu chuyển tiền trực tiếp cho Nhung, sau đó bị cáo sẽ “đứng ra” thực hiện toàn bộ thủ tục với ngân hàng và hoàn trả cả gốc lẫn lãi theo đúng cam kết.
Lập công ty “sân sau”, làm giả tài liệu ngân hàng để chiếm đoạt tiền
Không dừng lại ở đó, Nhung tiếp tục bịa đặt thông tin về việc Eximbank Chi nhánh Ba Đình thanh lý, đấu giá các tài sản nợ xấu là bất động sản giá trị lớn. Bị cáo giới thiệu khách hàng chuyển tiền đầu tư thông qua Công ty TNHH Tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam, được Nhung gọi là “công ty sân sau” của lãnh đạo ngân hàng.
Thực tế, công ty này do chính Nhung thành lập, nhờ người khác đứng tên giám đốc, còn mọi hoạt động tài chính đều do bị cáo trực tiếp điều hành. Các khoản tiền ký quỹ đầu tư được cam kết hoàn vốn trong thời gian ngắn từ 5 đến 25 ngày, với mức lợi nhuận chênh lệch từ 10% đến 14%.
Để củng cố niềm tin, Nhung còn làm giả 57 tài liệu của Eximbank, bao gồm chứng chỉ tiền gửi và giấy chứng nhận tiền gửi dành cho khách hàng ưu tiên và lãnh đạo nội bộ. Những tài liệu giả này được sử dụng như “bằng chứng” để các nạn nhân tiếp tục chuyển tiền và rơi sâu hơn vào bẫy lừa đảo.
Chiếm đoạt hàng trăm tỷ đồng, không còn khả năng khắc phục hậu quả
Quá trình điều tra xác định, từ năm 2014 đến tháng 5/2022, Vũ Thị Thu Nhung đã trực tiếp hoặc thông qua trung gian nhận tiền của khoảng 100 người bị hại, với tổng số tiền bị chiếm đoạt lên tới hơn 2.705 tỷ đồng.
Số tiền này chủ yếu được Nhung sử dụng theo hình thức lấy tiền của người nộp sau trả cho người nộp trước, phần còn lại dùng cho chi tiêu cá nhân. Cơ quan chức năng hiện mới xác định được 46 bị hại với đầy đủ thông tin, tổng số tiền chuyển cho Nhung hơn 788 tỷ đồng.
Trong đó, bị cáo đã chi hơn 477 tỷ đồng để trả lãi, trả lợi nhuận theo các kịch bản gian dối đã dựng ra. Hiện nay, Nhung vẫn còn chiếm đoạt hơn 311 tỷ đồng và không có khả năng khắc phục hậu quả.
Trước tính chất đặc biệt nghiêm trọng của vụ án, Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội đã tuyên phạt Vũ Thị Thu Nhung mức án tù chung thân về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.
Theo: Dân trí
